KEBIJAKAN ANTI-PENCUCIAN UANG TGM RESEARCH

• 1.1. Sebagai perusahaan, kami berkomitmen untuk menjalankan bisnis sesuai dengan standar etika tertinggi. Ini mencakup kepatuhan terhadap semua hukum dan peraturan yang berlaku yang ditujukan untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme. Kebijakan ini dikembangkan oleh TGM untuk mengurangi risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme yang terkait dengan bisnis dan penjualan produknya. Kebijakan ini menjelaskan tanggung jawab individu kami dalam mematuhi hukum anti-pencucian uang dan pencegahan pendanaan terorisme (“Hukum AML”) di seluruh dunia serta memastikan bahwa pihak ketiga yang kami tunjuk untuk bertindak atas nama kami juga mematuhinya.
• 1.2. Manajemen TGM berkomitmen penuh untuk mematuhi seluruh hukum yang berlaku. Setiap karyawan atau konsultan yang melanggar kebijakan ini, atau mengizinkan pihak lain untuk melanggarnya, dapat dikenakan tindakan disipliner yang sesuai hingga pemutusan hubungan kerja, dan dapat dikenakan sanksi perdata atau pidana secara pribadi.
• 1.3. Jika Anda memiliki pertanyaan tentang kebijakan ini, silakan hubungi Chief Experience Officer atau Departemen Keuangan.

• 2.1. Kebijakan TGM adalah untuk selalu mematuhi seluruh Hukum AML yang berlaku dalam operasionalnya di seluruh dunia. Oleh karena itu, TGM hanya akan menjalankan bisnis dengan pelanggan yang terlibat dalam kegiatan usaha yang sah dan yang dananya berasal dari sumber yang legal.
• 2.2. Kebijakan ini bertujuan untuk membantu karyawan, konsultan, kontraktor, dan pihak ketiga lainnya yang bertindak atas nama perusahaan dalam memahami kemungkinan pelanggaran terhadap Hukum AML dan membantu mereka dalam mengambil keputusan yang tepat sesuai dengan posisi perusahaan yang tertuang dalam kebijakan ini.

• 3.1. Dewan Direksi TGM tidak akan menyalahkan manajemen atas potensi hilangnya peluang bisnis yang terjadi karena mematuhi kebijakan ini. Tidak ada karyawan, konsultan, atau kontraktor yang akan menerima konsekuensi negatif karena melaporkan secara itikad baik suatu pelanggaran atau dugaan pelanggaran kebijakan ini kepada Dewan atau manajemen senior, dan mereka tidak akan dikenakan sanksi ketenagakerjaan atau kontraktual karena mematuhi kebijakan ini.

• 4.1. Kebijakan ini berlaku untuk seluruh operasi TGM secara global, termasuk seluruh entitas hukum yang dimiliki atau dikendalikan oleh TGM (termasuk seluruh perusahaan grup), serta semua direktur, pejabat, karyawan, konsultan, kontraktor, dan pihak ketiga lain yang bertindak atas nama mereka.

• 5.1. Pelanggaran terhadap Hukum AML dapat mengakibatkan sanksi perdata dan/atau pidana yang berat terhadap perusahaan maupun individu, termasuk denda yang besar, hukuman penjara, ekstradisi, pencantuman dalam daftar hitam, pencabutan izin, dan diskualifikasi direktur.
• 5.2. Selain itu, pelanggaran dapat menimbulkan dampak serius lainnya, termasuk kerusakan reputasi, gangguan hubungan komersial, pembatasan dalam kegiatan usaha, serta waktu dan biaya yang besar dalam menjalankan investigasi internal atau menghadapi penyelidikan dan tindakan hukum dari pemerintah.

• 6.1. Pencucian uang adalah proses menukar uang atau aset yang diperoleh secara ilegal menjadi uang atau aset yang terlihat sah. Uang atau aset yang telah “dibersihkan” ini tidak memiliki hubungan yang jelas dengan aktivitas kriminal. Pencucian uang juga mencakup penggunaan dana untuk mendanai terorisme, tidak peduli bagaimana dana tersebut diperoleh.
• 6.2. Jenis aktivitas berikut dikategorikan sebagai pencucian uang dan dilarang dalam kebijakan ini:

  1. Konversi atau transfer properti (termasuk uang), dengan mengetahui atau mencurigai bahwa properti tersebut berasal dari aktivitas kriminal, untuk menyembunyikan atau menyamarkan asal usulnya atau membantu seseorang menghindari konsekuensi hukum.
  2. Melakukan transaksi keuangan yang melibatkan properti kriminal.
  3. Menyembunyikan atau menyamarkan sifat, sumber, lokasi, tujuan, hak kepemilikan, atau pengendalian properti kriminal.
  4. Memperoleh, memiliki, atau menggunakan properti kriminal.
  5. Mempromosikan atau mendorong terjadinya aktivitas ilegal.
  6. Berpartisipasi dalam, bersekongkol untuk melakukan, mencoba melakukan, membantu, memfasilitasi, atau memberi saran atas tindakan-tindakan di atas.
• 6.3. Definisi pencucian uang yang luas berarti siapa pun (termasuk karyawan atau konsultan TGM) dapat melanggar hukum jika mengetahui atau mencurigai adanya properti kriminal dalam bisnis dan tetap terlibat tanpa melaporkan kekhawatiran mereka.
• 6.4. Properti dapat dianggap sebagai properti kriminal jika berasal dari aktivitas kejahatan, baik di dalam negeri maupun luar negeri.
• 6.5. Pendanaan terorisme mungkin tidak berasal dari aktivitas kriminal, tetapi merupakan upaya untuk menyembunyikan asal-usul atau tujuan penggunaan dana yang nantinya akan digunakan untuk tindakan kriminal.

• 7.1. Jika terdapat kecurigaan bahwa telah terjadi tindakan kriminal yang melibatkan pelanggan, rekan kerja, atau pihak ketiga, Anda harus mempertimbangkan apakah ada risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme.
• 7.2. Contoh tanda peringatan yang perlu dilaporkan antara lain:

  • Pelanggan memberikan informasi yang tidak lengkap, palsu, atau mencurigakan, atau enggan memberikan informasi secara lengkap.
  • Metode atau jumlah pembayaran yang tidak sesuai dengan kebijakan perusahaan atau praktik umum bisnis.
  • Penerimaan beberapa alat pembayaran untuk satu faktur.
  • Permintaan pelanggan untuk membayar dengan uang tunai.
  • Pelunasan pinjaman secara dini dari pihak ketiga atau melalui metode yang tidak dapat diterima.
  • Pemesanan atau pembelian yang tidak sesuai dengan jenis usaha pelanggan.
  • Pembayaran kepada/dari pihak ketiga yang tidak memiliki hubungan yang jelas dengan pelanggan.
  • Pembayaran kepada/dari negara yang dianggap berisiko tinggi pencucian uang atau pendanaan terorisme.
  • Pembayaran dari negara yang tidak berkaitan dengan transaksi.
  • Dokumen pendirian bisnis pelanggan berasal dari yurisdiksi berisiko tinggi atau surga pajak.
  • Kelebihan pembayaran yang diikuti dengan instruksi pengembalian dana ke pihak ketiga.
  • Pelanggan yang tidak dapat diidentifikasi pemilik manfaat sebenarnya.
  • Struktur transaksi yang dirancang untuk menghindari kewajiban pelaporan.
  • Struktur bisnis yang sangat kompleks tanpa tujuan komersial yang jelas.
  • Aktivitas transfer dana yang tidak sesuai dengan bisnis pelanggan atau yang melibatkan pihak tidak terkait.
  • Lonjakan aktivitas yang tiba-tiba dari pelanggan.

  Daftar di atas tidak bersifat menyeluruh. Setiap penyimpangan dari praktik bisnis normal harus segera ditelusuri sesuai kebijakan ini.

• 8.1. Manajemen senior di setiap unit bisnis TGM bertanggung jawab untuk memastikan bahwa perusahaannya memiliki budaya kepatuhan dan sistem pengendalian yang efektif guna mematuhi hukum dan peraturan AML serta untuk mencegah, mendeteksi, dan merespons pencucian uang dan pendanaan terorisme, serta mengkomunikasikan konsekuensi serius dari ketidakpatuhan kepada seluruh karyawan.

• 9.1. Anda berkewajiban untuk membaca dan mematuhi kebijakan ini, memahami dan mengenali tanda peringatan yang mungkin muncul dalam aktivitas bisnis, dan melaporkan potensi pelanggaran terkait AML kepada Chief Experience Officer atau Departemen Hukum tanpa memberitahu pihak yang terlibat dan tidak mengambil tindakan apa pun sebelum menerima arahan.

• 10.1. Kebijakan kami adalah untuk melakukan due diligence (DD) pada awal hubungan bisnis dan, jika diperlukan, saat tanda peringatan muncul kemudian, terhadap pemasok, distributor, mitra, agen, atau siapa pun yang memiliki hubungan bisnis dengan TGM yang melibatkan transfer atau penerimaan dana ("Pelanggan").
• 10.2. Anda harus segera melaporkan setiap kecurigaan hasil dari proses DD dan pemantauan kepada Chief Experience Officer atau Departemen Keuangan, yang akan memberi arahan terkait alat dan proses yang tepat.
• 10.3. Anda harus mempertimbangkan hasil penyaringan dengan cermat bersama Chief Experience Officer atau Departemen Keuangan sebelum memutuskan untuk melanjutkan kerja sama dengan pihak ketiga.
• 10.4. Manajer keuangan wajib secara rutin memantau dan/atau meninjau Pelanggan untuk mengidentifikasi aktivitas atau struktur bisnis yang berisiko.
• 10.5. Pencatatan yang baik merupakan bagian penting dari proses audit untuk mendukung penyelidikan. Anda wajib menyimpan dokumentasi atas DD dan pemantauan yang dilakukan.

• 11.1. Setiap karyawan, konsultan, atau kontraktor TGM yang melanggar kebijakan ini dapat dikenakan tindakan disipliner yang sesuai, terlepas dari sanksi lain yang mungkin timbul akibat perbuatannya.
• 11.2. Tim Audit Internal akan melakukan pemeriksaan rutin terhadap bisnis lokal untuk memastikan kepatuhan terhadap Hukum AML.

• 12.1. Kebijakan ini dapat diperbarui sewaktu-waktu, dan versi terbaru akan segera tersedia di intranet TGM.